REF: SMZ-BPI-2026-01 · CONFIDENCIAL
Proposta de Solução Tecnológica
Assistente IA Poupança & Investimentos
Solução de inteligência artificial conversacional de nível bancário, construída especificamente para o BPI, para responder, simular, recomendar e converter a qualquer hora.
Documento confidencial · Uso exclusivo do Banco BPI
smartize.pt · info@smartize.pt
01Sumário Executivo
Uma decisão estratégica, não apenas tecnológica
O BPI tem uma oportunidade concreta de liderar a transformação digital da banca de retalho portuguesa com uma solução de IA construída para os seus produtos, clientes e cultura de serviço.
24/7
Disponibilidade sem interrupções
<2s
Tempo de resposta médio
68%
Redução contactos call center
3m
Payback médio do investimento
A Solução em Síntese
A Smartize propõe o desenvolvimento de um assistente de inteligência artificial conversacional dedicado à área de Poupança e Investimentos do BPI. O sistema atende, informa, simula e qualifica clientes em tempo real, 24 horas por dia, em todos os canais digitais do banco, sem intervenção humana na fase inicial.
Não se trata de um chatbot de respostas pré-definidas. É um sistema de IA generativa de última geração, treinado com o conhecimento real dos produtos BPI, capaz de manter conversas complexas, fazer cálculos financeiros precisos e recomendar soluções adequadas a cada perfil.
Impacto Esperado no Negócio
Crescimento de Receita
Aumento de 20–35% na conversão de leads digitais em produtos de poupança e investimento, através de atendimento imediato e personalizado.
Eficiência Operacional
Redução de 60–70% nos contactos de baixo valor para o call center, libertando gestores para negociações de maior complexidade.
Diferenciação Competitiva
Posicionamento como banco de referência em experiência digital, num setor onde N26, Revolut e ING já definiram o novo padrão.
Posicionamento estratégico: Esta proposta não é sobre tecnologia, é sobre resultados de negócio mensuráveis. Cada funcionalidade tem impacto direto em receita, custo ou satisfação do cliente BPI. O retorno sobre o investimento é calculável e conservador.
02Enquadramento e Contexto
O setor bancário está a ser redesenhado. Agora.
A transformação digital da banca deixou de ser uma tendência para se tornar um imperativo. Os clientes não comparam o BPI com outros bancos tradicionais, comparam-no com a melhor experiência digital que alguma vez tiveram.
73% das pesquisas fora do horário bancário
A maioria das decisões de poupança começa online, após o horário de atendimento. O assistente IA resolve este gap estrutural.
McKinsey Digital Banking 2025
€4–8 por interação no call center
Custo médio por contacto bancário simples. A IA reduz este custo para €0,02, mantendo ou melhorando a qualidade de resposta.
Deloitte EMEA Banking 2025
62% abandonam sem resposta em 60 segundos
Taxa de abandono de visitantes que não obtêm resposta imediata. Cada abandono é um lead perdido para sempre.
Forrester Financial 2025
Concorrentes já avançaram
ING Direct, Santander Digital, Revolut e N26 já têm assistentes IA para produtos financeiros. O benchmark existe.
Finextra AI Banking 2025
Desafios Específicos do BPI
Complexidade dos Produtos Financeiros
O portfólio BPI é rico e diversificado, depósitos, fundos, PPR, contas poupança com diferentes perfis, prazos e benefícios fiscais. Esta complexidade, sem suporte adequado, torna-se uma barreira para o cliente digital. Um assistente IA bem configurado transforma-a num processo de recomendação personalizada e fluida.
Necessidade de Apoio em Tempo Real
O cliente de hoje quer simulações imediatas, comparações claras e respostas diretas, sem formulários nem esperas. A janela de decisão é curta e o custo de oportunidade de não responder é alto.
Pressão para Eficiência Operacional
Com margens sob pressão crescente, o BPI precisa de escalar o atendimento digital sem escalar a equipa proporcionalmente. A automação inteligente do primeiro nível de atendimento é a resposta estrutural.
Custo de não agir: Cada mês sem resposta digital adequada representa leads perdidos para bancos digitais, custo desnecessário no call center e deterioração da perceção de modernidade do BPI nos segmentos mais rentáveis.
03Objetivos do Projeto
O que este projeto precisa de alcançar
Objetivos organizados em três dimensões, estratégica, operacional e comercial, para garantir alinhamento entre as equipas de negócio, tecnologia e gestão do BPI.
Objetivos Estratégicos
Liderança Digital
Posicionar o BPI como o banco português com melhor experiência digital em poupança e investimento até final de 2026.
Omnicanalidade Real
Experiência consistente em todos os canais digitais, sem dependência de horários ou disponibilidade humana.
Dados como Ativo
Transformar cada interação digital em dados estruturados para alimentar estratégia de produto e segmentação de clientes.
Objetivos Operacionais
| Objetivo | Métrica | Meta a 6 meses |
|---|---|---|
| Reduzir contactos call center | % contactos desviados para IA | 60–70% das dúvidas simples |
| Aumentar disponibilidade | Horas de atendimento | 24/7 vs. atual 08h–20h úteis |
| Reduzir tempo de resposta | Tempo médio primeira resposta | <2s vs. atual 4–24h |
| Qualificar leads automaticamente | % leads com score | 100% dos leads digitais |
| Reduzir custo por interação | Custo por contacto atendido | De €4–8 para €0,02–0,10 |
Objetivos Comerciais
| Objetivo | Métrica | Meta a 6 meses |
|---|---|---|
| Aumentar conversão | Visita → lead qualificado | De ~4% para 12–18% |
| Crescer volume de leads | Leads semanais poupança/invest. | +200% vs. baseline |
| Aumentar produtos por cliente | Nº médio produtos/cliente digital | +15–25% |
| Melhorar NPS digital | Net Promoter Score digital | +10–15 pontos |
04Proposta de Solução
Um sistema completo. Não um chatbot.
A solução Smartize não é um chatbot de menus pré-definidos. É um sistema de inteligência artificial com múltiplas camadas, cada uma responsável por uma dimensão específica da experiência do cliente BPI.
Assistente Virtual com IA Generativa
O núcleo é um motor de IA generativa (Claude, da Anthropic) especializado nos produtos financeiros do BPI. Compreende linguagem natural em toda a sua complexidade, perguntas abertas, contexto implícito, referências a respostas anteriores e intenção real do cliente.
Motor IA, Claude (Anthropic)
O mesmo modelo usado por JPMorgan e Goldman Sachs. SOC 2 Type II certificado. Processamento dentro da UE. RGPD conforme.
Estado da arte · FinanceiroPortuguês Europeu Nativo
Geração nativa em PT-PT com vocabulário financeiro correto, não tradução. Conhece os termos bancários e o contexto regulatório português.
PT-PT · Vocabulário bancárioDisponibilidade 24/7
Disponível todos os dias, a qualquer hora, sem degradação de qualidade. O SLA contratual é de 99,9% de uptime, monitorizado em tempo real com alertas automáticos para a equipa Smartize.
Multicanal, Uma Solução, Todos os Pontos de Contacto
Website BPI
Páginas de produto, homepage, landing pages de campanha. Presença em todos os momentos de descoberta do cliente.
App Mobile
Integração na app BPI, área de poupança, investimentos e simuladores. Experiência contextual e personalizada.
Área de Cliente
Assistente autenticado com acesso ao perfil do cliente para recomendações genuinamente personalizadas.
Integração com Sistemas BPI
| Sistema | Tipo | Dados | Direção |
|---|---|---|---|
| CRM BPI | API REST / Webhook | Leads qualificados com score e contexto | → Push |
| Agendamento | API calendário | Marcação de reuniões com gestores | ↔ Bidirecional |
| Área de Cliente | SSO / OAuth 2.0 | Perfil e histórico (com consentimento) | ← Read |
| Catálogo de Produtos | API / feed JSON | Taxas e condições em tempo real | ← Read |
05Funcionalidades do Sistema
O que o sistema faz, em detalhe
Cinco blocos funcionais, cada um com impacto mensurável numa dimensão específica do negócio BPI.
6.1, Atendimento Inteligente
Respostas Automáticas
Resposta em menos de 2 segundos a qualquer questão em linguagem natural. Sem menus, sem keywords, sem formulários.
NLP · Tempo realFAQ Dinâmico e Contextual
Base de conhecimento actualizada, adaptada ao contexto da conversa. O sistema identifica as dúvidas mais comuns e melhora continuamente.
Auto-actualização6.2, Simulação Financeira
// Simulação automática, Depósitos a Prazo
juro_bruto = capital × taxa_TANB × (dias / 365)
irs_retido = juro_bruto × 0.28 // Taxa liberatória 28%
rendimento_liq = juro_bruto × 0.72
valor_final = capital + rendimento_liq
// Ex: €20.000 × 3,10% × 365d → +€446,40 líquido → Total €20.446,40
Poupança
Depósitos, contas poupança e PPR, capital, taxa, prazo, juro bruto, IRS e rendimento líquido detalhados.
Investimentos
Fundos com histórico de rendimento, análise de cenários e comparação entre perfis de risco disponíveis.
Perfis de Risco
Questionário conversacional para determinar o perfil de risco e apresentar os produtos BPI mais adequados.
6.3, Apoio à Decisão e Recomendação
Recomendação Personalizada
Com base em montante, prazo e risco mencionados, recomenda os produtos BPI mais adequados com justificação clara e comparação.
3 Tiers de Alternativas
Apresenta sempre três opções estruturadas (Essencial / Equilibrado / Premium) para facilitar a decisão do cliente.
6.4, Integração com CRM e APIs Bancárias
Todos os leads capturados são enviados automaticamente para o CRM do BPI com score de prioridade (0–100), dados de contacto, contexto da conversa e histórico de produtos consultados. O gestor recebe um briefing completo, sem o cliente precisar de repetir informação.
6.5, Escalada para Gestor Humano
Handoff Inteligente
Deteção automática de pedidos de atendimento humano com passagem fluida para a equipa comercial BPI e preservação do contexto.
Briefing Automático
O gestor recebe: perfil do cliente, produtos consultados, simulações feitas, objeções levantadas e score de prioridade.
06Arquitetura Técnica
Robusto, seguro e escalável por design
Infraestrutura de nível enterprise com redundância, monitorização contínua, segurança bancária e escalabilidade automática.
Visão Geral
Canais Digitais BPIWebsite · App Mobile · Área de Cliente · Landing Pages
↓ HTTPS · TLS 1.3
Interface de ConversaçãoUI responsiva · Gestão de estado · Histórico de conversa
↓ API REST autenticada
API Gateway & OrquestraçãoRate limiting · Auth · Logging · Gestão de contexto
↓ Chamada ao modelo com contexto completo
Motor de IA, Claude (Anthropic)claude-sonnet-4 · SOC 2 Type II · GDPR · EU processing
↕
Base de Conhecimento BPIProdutos · Taxas · FAQs · Regulamentos · Tone of Voice
↓
IntegraçõesCRM BPI · Agendamento · Analytics · Notificações
Segurança e Certificações
| Dimensão | Standard | Detalhe | Status |
|---|---|---|---|
| Dados em trânsito | TLS 1.3 | Encriptação end-to-end em todas as comunicações | ✓ Ativo |
| Dados em repouso | AES-256 | Base de dados encriptada, Supabase EU | ✓ Ativo |
| Motor IA | SOC 2 Type II | Anthropic, auditoria anual independente | ✓ Certificado |
| Localização | RGPD Art.44 | 100% dentro da União Europeia | ✓ Conforme |
| PII por defeito | Privacy by Design | Zero dados pessoais sem consentimento | ✓ Nativo |
| Banco de Portugal | Aviso 3/2020 | Documentação de outsourcing fornecida | Validar jurídico |
SLAs de Performance
99.9%
Uptime contratual
<1.4s
Latência média PT
∞
Utilizadores simultâneos
24/7
Monitorização ativa
07Plano de Implementação
Plano de Implementação, 2 a 3 Meses
Cinco fases estruturadas ao longo de 2–3 meses, com envolvimento mínimo das equipas BPI e zero risco de disrupção nos sistemas existentes.
01
Fase 1, Análise e Definição
Workshop com a equipa BPI de Poupança & Investimentos. Mapeamento completo: catálogo de produtos com taxas reais, FAQs frequentes, tone-of-voice aprovado, fluxos de escalada e casos edge. Definição do scope técnico. Sign-off formal do briefing.
Sem. 1
02
Fase 2, Desenvolvimento
Desenvolvimento com branding BPI completo. Configuração do motor IA com o conhecimento dos produtos BPI. Simulações financeiras, scoring e notificações. QA interno com +300 cenários de teste.
Sem. 2–4
03
Fase 3, Integração
Integração com CRM, sistema de agendamento e analytics BPI. Configuração do dashboard privado e sistema de notificações para a equipa comercial. Testes de integração end-to-end.
Mês 1–2
04
Fase 4, Testes e Validação
Versão staging para testes internos BPI. Validação com compliance e área jurídica (RGPD + Aviso 3/2020 BdP). Ajustes baseados em feedback. Aprovação formal para go live.
Mês 2
05
Fase 5, Go Live
Deploy em produção. Monitorização intensiva nas primeiras 72h. Formação da equipa BPI no dashboard de analytics. Reuniões de acompanhamento semanais no primeiro mês. Relatório de resultados ao dia 30.
Mês 2–3
Do lado do BPI: Participar no workshop inicial (Fase 1), disponibilizar acesso técnico para integração (Fase 3), conduzir revisão interna de compliance (Fase 4) e nomear um ponto de contacto por fase. A Smartize trata de tudo o resto.
08Modelo Operacional
Como o sistema é gerido após o go live
A Smartize assume a responsabilidade operacional integral do sistema, com transparência total através de dashboards e relatórios regulares.
Gestão Contínua
Monitorização 24/7
Infraestrutura monitorizada continuamente. Qualquer incidente é detetado e tratado pela Smartize antes de afetar o utilizador.
Atualizações Contínuas
Novos produtos ou alterações de taxa atualizados em menos de 24 horas. Zero intervenção técnica do BPI necessária.
Relatórios Mensais
Relatório de performance: volume, taxa de resolução, produtos consultados, leads gerados e comparação com objetivos.
SLAs de Suporte
| Tipo | Canal | SLA | Âmbito |
|---|---|---|---|
| Incidentes Críticos | Telefone + email urgente | <1 hora | Sistema indisponível ou respostas incorretas |
| Suporte Técnico | Email + tickets | <4 horas | Bugs, comportamentos inesperados |
| Atualização de Conteúdo | Email dedicado | <24 horas | Novas taxas, produtos, FAQs |
| Melhorias | Reunião mensal | <72h avaliação | Novas funcionalidades, ajustes estratégicos |
09KPIs e Métricas de Sucesso
Como medimos o sucesso, sem ambiguidade
Todos os KPIs têm baseline definido, meta concreta e prazo de avaliação. Reportados mensalmente pela Smartize.
KPIs Primários, Negócio
Taxa de Resolução Automática, Meta: 70%+
Dúvidas sobre produtos
85%
Simulações solicitadas
95%
FAQ e informação geral
90%
Conversão, Metas a 6 meses
Visita → Lead qualificado
12–18%
Redução call center
60–70%
CSAT do assistente
>4.5/5
KPIs Operacionais
| KPI | Descrição | Meta |
|---|---|---|
| Uptime | Disponibilidade do sistema | >99.9% |
| Latência P95 | Tempo de resposta no percentil 95 | <2.5s |
| Fallback rate | % de perguntas sem resposta adequada | <5% |
| Tempo de resolução | Média de resolução de incidentes | <4h |
| Atualização de conteúdo | Tempo entre pedido e deploy | <24h |
10Benefícios para o Banco BPI
O que o BPI ganha, de forma concreta
Quatro dimensões estratégicas, cada uma com impacto direto nos resultados do banco.
Eficiência Operacional
Redução de Custos
Estimativa de poupança anual de €80.000–200.000 em custos de call center para o segmento de poupança e investimentos.
Gestores Mais Produtivos
Com leads pré-qualificados e briefings automáticos, cada gestor converte mais em menos tempo, focado no que realmente importa.
Escalabilidade Sem Limite
Uma campanha que gere 10.000 contactos simultâneos num fim de semana é tratada com a mesma qualidade de um único contacto. O BPI pode escalar campanhas de captação sem preocupações com capacidade de atendimento.
Diferenciação Digital
Posicionamento Premium
O BPI como o banco com melhor experiência digital, superando a banca tradicional e os neobancos no segmento de poupança.
Marketing Mais Eficaz
Com atendimento imediato garantido, campanhas digitais de captação passam a ter taxas de conversão muito superiores ao mercado.
App Reforçada
A app BPI torna-se uma ferramenta de aconselhamento financeiro permanente, não apenas de consulta de saldos.
Melhor Experiência do Cliente
O cliente BPI passa a ter um consultor financeiro disponível a qualquer hora, que conhece os produtos em profundidade, calcula simulações em segundos e nunca o faz sentir que está a perder tempo. Esta experiência traduz-se diretamente em NPS mais elevado e maior propensão para contratar produtos adicionais.
11Diferenciais da Smartize
Porque a Smartize, e não outra empresa
Existem fornecedores maiores. Nenhum combina especialização no mercado financeiro português, velocidade de execução e foco absoluto em resultados mensuráveis como a Smartize.
Comparativo Direto
| Solução Genérica (Zendesk, Intercom) |
Consultora Grande (Accenture, NTT) |
Smartize | |
|---|---|---|---|
| Solução própria (não white-label) | ✗ | ~ Parcial | ✓ |
| PT-PT bancário nativo | ✗ | ~ Adaptado | ✓ Nativo |
| Time to market | 2–4 meses | 6–12 meses | 2–3 meses |
| Flexibilidade total | ~ Limitada | ✓ | ✓ Total |
| Interlocutor único e direto | ✗ | ✗ | ✓ CEO direto |
| Foco em KPIs de negócio | ~ SLAs | ~ Entregáveis | ✓ Resultados |
| Atualizações remotas incluídas | ✗ | ✗ | ✓ Incluído |
Rapidez de Execução
Onde uma grande consultora leva 6–12 meses, a Smartize entrega em 2–3 meses. Stack proprietária, metodologia afinada, zero burocracia.
Foco em Resultados
A Smartize não se compromete com entregáveis, compromete-se com os KPIs definidos. Se não forem atingidos, itera sem custo adicional.
12Proposta Financeira
Investimento claro, sem surpresas
Cada linha de custo tem justificação clara. O retorno sobre o investimento é calculável e conservador.
Opção A
Piloto Estratégico
Validação em produção, num canal, com risco mínimo e decisão informada para escalar.
€6.500
setup + €590/mês (mín. 3 meses)
- 1 canal digital
- Até 6 produtos BPI
- Simulações financeiras completas
- Lead scoring básico
- Analytics dashboard
- Suporte 30 dias incluído
- Multi-canal
- Integração CRM
- Relatórios executivos
Opção B Recomendado
Solução Completa BPI
Sistema completo, todos os canais, integração CRM, suporte dedicado e atualizações incluídas.
€14.900
setup + €1.290/mês (contrato anual)
- Todos os canais digitais BPI
- Catálogo completo de produtos
- Simulações financeiras avançadas
- Lead scoring 0–100
- Integração CRM + agendamento
- Analytics avançado + relatórios
- Notificações configuráveis
- Atualizações incluídas
- Suporte dedicado 12 meses
- Reunião mensal de acompanhamento
Opção C
Enterprise Integrado
Integração profunda com sistemas internos BPI, área de cliente autenticada e expansão futura.
€24.900
setup + €1.890/mês (contrato anual)
- Tudo da Opção B
- Integração core banking BPI
- SSO com área de cliente
- Histórico de conta personalizado
- Multi-idioma PT/EN/ES
- SLA enterprise, resposta <1h
- On-premise disponível
- Expansão crédito e seguros
13.1, Detalhe Setup (Opção B)
| Componente | Descrição | Custo |
|---|---|---|
| Desenvolvimento | Motor IA, interface, lógica de negócio, scoring | €6.500 |
| Personalização BPI | Branding, tone-of-voice, produtos, simulações | €3.200 |
| Integração | CRM, agendamento, analytics, notificações | €2.800 |
| Workshop + Knowledge Base | Sessão presencial, mapeamento, configuração | €1.400 |
| Testes e Validação | QA +300 cenários, staging, compliance | €1.000 |
| Total Setup | €14.900 | |
13.2, Detalhe Mensalidade (Opção B)
| Componente | Descrição | /mês |
|---|---|---|
| Infraestrutura | Servidores, CDN, BD, monitorização, backups | €190 |
| Motor IA | Utilização Claude (volume estimado BPI) | €340 |
| Suporte técnico | Equipa Smartize, incidentes, atualizações | €390 |
| Relatórios e acompanhamento | Dashboard, relatório mensal, reunião | €180 |
| Atualização contínua | Novos produtos, taxas, melhorias (incluído) | €190 |
| Total Mensal | €1.290/mês | |
13.3, Opcionais
| Serviço | Descrição | Custo |
|---|---|---|
| Canal WhatsApp | Extensão para WhatsApp Business API | €2.200 + €190/mês |
| Expansão de produto | Crédito, seguros, outros segmentos | €800–2.500 |
| Integração SSO | Área de cliente autenticada | €3.500–5.000 |
| Relatórios custom | Dashboard específico para BPI | €600–1.800 |
ROI estimado (Opção B): Considerando apenas a redução de contactos de call center (€4 × 1.000/mês desviados = €4.000/mês poupados), o break-even é atingido ao 4.º mês. O aumento de conversão em produtos de poupança é upside adicional não incluído neste cálculo.
13Condições Comerciais
Termos claros para ambas as partes
Condições desenhadas para uma parceria de longo prazo, com responsabilidades claras e alinhamento de incentivos.
Prazo de Implementação
| Marco | Prazo após assinatura | Condição |
|---|---|---|
| Assinatura e kick-off | Semana 1 | Após sinal de arranque (25% do setup) |
| Workshop e knowledge base | Semana 1 | Disponibilidade da equipa BPI para o workshop |
| Versão staging para UAT | Mês 2 (Sem. 5–6) | Após QA interno Smartize aprovado |
| Go live | Mês 3 | Após aprovação BPI na fase de testes |
Condições de Pagamento
| Marco | % | Valor (Opção B) | Momento |
|---|---|---|---|
| Sinal de arranque | 25% | €3.725 | Assinatura do contrato |
| Aprovação staging | 50% | €7.450 | Aprovação da versão de testes |
| Go live | 25% | €3.725 | Lançamento em produção |
| Mensalidade | , | €1.290/mês | Dia 1 de cada mês |
Validade da proposta: 30 de Maio de 2026. Os valores estão sujeitos a alteração após esta data. Recomendamos confirmação com brevidade para garantir o slot de implementação pretendido.
14Timeline de Implementação
2–3 meses do contrato ao go live
Uma linha de tempo estruturada e realista, com marcos claros, responsabilidades definidas e checkpoints de validação com a equipa BPI em cada fase.
```
```
MÊS
1
1
Fase de Arranque e Desenvolvimento
Semana 1–4 · Do contrato ao primeiro protótipo funcional
Semana 1, Kick-off & Discovery
Mês 1
- →Assinatura do contrato e DPA (Data Processing Agreement)
- →Workshop presencial/remoto com equipa BPI, Poupança & Investimentos
- →Mapeamento completo de produtos, taxas, FAQs e tone-of-voice
- →Sign-off do briefing técnico e scope final
Semana 2–3, Desenvolvimento Core
Mês 1
- →Desenvolvimento do sistema com branding BPI completo
- →Configuração do motor IA com base de conhecimento BPI
- →Simulações financeiras com fórmulas bancárias corretas (depósitos, PPR, fundos)
- →QA interno Smartize, +300 cenários de teste
Semana 4, Integração de Sistemas
Mês 1
- →Integração com CRM BPI e sistema de agendamento
- →Configuração do analytics dashboard privado BPI
- →Sistema de notificações para equipa comercial (leads + scoring)
- →Testes de integração end-to-end
MÊS
2
2
Fase de Validação e Homologação
Semana 5–8 · Testes, compliance e aprovação BPI
Semana 5–6, Testes com Equipa BPI
Mês 2
- →Entrega de versão staging para UAT (User Acceptance Testing) interno BPI
- →Sessões de testes com equipa de Poupança & Investimentos, cenários reais
- →Recolha de feedback e ajustes de conteúdo, fluxos e tone-of-voice
- →Validação das simulações financeiras com dados reais BPI
Semana 7–8, Validação Compliance e RGPD
Mês 2
- →Revisão com área jurídica e compliance BPI (checklist RGPD + Aviso 3/2020 BdP)
- →Assinatura do DPA (Data Processing Agreement) entre BPI e Smartize
- →Aprovação formal de conteúdos pela área de Poupança & Investimentos BPI
- →Ajustes finais e sign-off para go live
MÊS
3
3
Go Live e Estabilização
Semana 9–12 · Lançamento, formação e primeiros resultados
Semana 9, Go Live em Produção
Mês 3
- →Deploy em produção nos canais digitais BPI aprovados
- →Monitorização intensiva nas primeiras 72h, equipa Smartize em standby
- →Formação da equipa BPI no dashboard de analytics e interpretação de leads
- →Kick-off do acompanhamento semanal de resultados
Semana 10–12, Estabilização e Primeiros Dados
Mês 3
- →Análise das primeiras conversas reais e otimização de respostas
- →Adição de FAQs emergentes baseadas em perguntas reais dos clientes BPI
- →Relatório de resultados ao dia 30, primeiros KPIs vs. objetivos definidos
- →Reunião de revisão executiva e plano de evolução para os meses seguintes
Sistema em produção, Mês 3 completo
O assistente IA BPI está ao vivo, a gerar leads qualificados, a reduzir contactos do call center e a produzir dados reais de performance. A partir daqui, entrada em modo de operação contínua com suporte e evolução Smartize.
Resumo Visual, Marcos Principais
| Marco | Semana | Mês | Responsável | Checkpoint |
|---|---|---|---|---|
| Assinatura + Kick-off | 1 | 1 | BPI + Smartize | Contrato assinado |
| Workshop Discovery | 1 | 1 | Equipa BPI | Briefing aprovado |
| Desenvolvimento Core | 2–3 | 1 | Smartize | QA interno Smartize |
| Integração CRM + Analytics | 4 | 1 | Smartize + TI BPI | Testes E2E OK |
| UAT, Testes BPI | 5–6 | 2 | Equipa BPI | Feedback e ajustes |
| Validação Compliance | 7–8 | 2 | Jurídico BPI | RGPD + BdP aprovado |
| Go Live Produção | 9 | 3 | Smartize | Sistema ao vivo |
| Relatório 30 dias | 12 | 3 | Smartize + BPI | KPIs vs. objetivos |
Nota sobre o prazo: O prazo de 2–3 meses contempla o processo completo, desenvolvimento, integração técnica, testes UAT com a equipa BPI e validação de compliance. Em projetos com menor complexidade de integração ou aprovação mais rápida do compliance, o go live pode ser antecipado para o final do Mês 2.
★Próximos Passos
De proposta a sistema em produção
Três passos simples separam esta proposta de um assistente IA BPI a gerar resultados em produção.
1
Reunião de Alinhamento, Esta semana
Sessão de 1 hora com a equipa BPI para responder a questões, ajustar o scope e confirmar a opção de investimento. A Smartize prepara uma demonstração ao vivo com dados reais BPI.
2
Assinatura e Acesso Técnico, Dias 1–2
Assinatura do contrato e DPA (Data Processing Agreement). Partilha do acesso técnico e contacto do responsável para a integração.
3
Kick-off e Workshop, Dia 3
Sessão com a equipa de Poupança & Investimentos BPI. Mapeamento completo de produtos, taxas e fluxos. O desenvolvimento inicia imediatamente após.
Perguntas que precisamos de resposta
Decisão Comercial
Qual a opção de investimento? Piloto (€6.500), Solução Completa (€14.900) ou Enterprise (custom). Define scope e timeline.
Qual o canal de lançamento inicial? Site, app, área de cliente ou todos. Impacto direto na integração técnica.
Existe data preferencial para o go live? Por exemplo, alinhamento com campanha de poupança ou PPR de fim de ano fiscal.
Produto e Conteúdo
Quais os produtos prioritários para a fase inicial? Depósitos, fundos, PPR ou todos. Permite focar no que gera maior valor imediato.
Quais as 10 perguntas mais frequentes no call center sobre poupança? Permite configurar respostas imediatas para os casos de maior volume.
Técnico e Legal
Quem é o contacto técnico do lado BPI? Para integração e para adicionar o código ao ambiente de staging/produção.
Existe CRM em uso que deva integrar? Salesforce, Dynamics ou sistema interno, para push automático de leads.
Quem é o responsável pela validação RGPD internamente? Para envio da documentação DPA e checklist Aviso 3/2020 BdP.
Avançar com esta proposta
Prontos quando o BPI estiver.
Em 2–3 meses após a assinatura, o assistente está em produção no BPI. Esta semana podemos ter uma demonstração ao vivo com dados reais.
★
Demo ao Vivo
Experimente o Assistente IA agora
Converse em tempo real com a Sofia, o assistente IA do BPI para Poupança e Investimentos.
Sofia — Assistente BPI
Online · resposta imediata
IA
Seguro e confidencial · Smartize IA